Ví điện tử sẽ chỉ được giao dịch tối đa 20 triệu/ngày

(Tài chính) - Tổng hạn mức giao dịch của một ví điện tử của cá nhân tối đa là 20 triệu đồng trong một ngày và 100 triệu đồng trong một tháng.

Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Việt Nam đang dự thảo Thông tư Sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 39/2014/TT-NHNN ngày 11 tháng 12 năm 2014 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hướng dẫn về dịch vụ trung gian thanh toán.

Trong dự thảo này, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) quy định tổng hạn mức giao dịch của một ví điện tử cá nhân (bao gồm giao dịch chuyển tiền từ ví điện tử sang ví điện tử khác và giao dịch thanh toán cho các hàng hóa, dịch vụ hợp pháp) tối đa là 20 triệu đồng trong một ngày và 100 triệu đồng trong một tháng.

Còn đối với tổ chức, tổng hạn mức giao dịch tối đa là 100 triệu đồng trong một ngày và 500 triệu đồng trong một tháng.

Tuy nhiên, các quy định về tổng mức giao dịch trên không được áp dụng đối với ví của cá nhân, tổ chức có ký kết hợp đồng hoặc thỏa thuận làm đơn vị chấp nhận thanh toán với tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử.

Vi dien tu se chi duoc giao dich toi da 20 trieu/ngay
NHNN đưa ra các quy định về việc sử dụng ví điện tử.

Cũng theo dự thảo, tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử không được phép phát hành hơn 1 ví điện tử cho 1 khách hàng tại 1 tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử.

Tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử phải áp dụng các biện pháp xác thực cần thiết (bao gồm gặp mặt trực tiếp khách hàng hoặc các biện pháp phù hợp khác) nếu nghi ngờ khách hàng sử dụng các số điện thoại, tài khoản thanh toán hoặc thẻ ghi nợ khác nhau để đăng ký mở nhiều hơn 1 ví điện tử tại 1 tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử;

Tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử không được cấp tín dụng cho khách hàng sử dụng ví điện tử, trả lãi trên số dư ví điện tử hoặc bất kỳ hành động nào có thể làm tăng giá trị tiền tệ trên ví điện tử.

Theo quy định, quy định việc nạp tiền vào ví điện tử phải thực hiện thông qua tài khoản thanh toán hoặc thẻ ghi nợ của khách hàng (chủ ví điện tử) tại ngân hàng hoặc thông qua việc nhận tiền từ ví điện tử khác do cùng tổ chức cung ứng dịch vụ mở.

Khách hàng được sử dụng ví điện tử để chuyển tiền cho ví điện tử khác do cùng tổ chức cung ứng dịch vụ mở; thanh toán cho các hàng hóa, dịch vụ hợp pháp; rút tiền ra khỏi ví về tài khoản thanh toán hoặc thẻ ghi nợ của khách hàng đã liên kết.

Trong khi, tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử được yêu cầu phải áp dụng các biện pháp phù hợp để xác thực các giao dịch.

Theo ban soạn thảo, các quy định trong việc sử dụng và hạn mức giao dịch đối với ví điện tử của cá nhân, tổ chức là nhằm giảm thiểu rủi ro về lợi dụng ví điện tử để rửa tiền, thực hiện các hoạt động bất hợp pháp. Đồng thời, phù hợp với mục đích sử dụng để thanh toán các giao dịch nhỏ lẻ.

Ngoài các quy định trên, dự thảo còn đưa ra nhiều sửa đổi, bổ sung như phải hoàn thành liên vết ví điện tử với tài khoản ngân hàng mới được kích hoạt sử dụng; yêu cầu tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử phải có công cụ để NHNN giám sát hoạt động cung ứng dịch vụ Ví điện tử. Công cụ giám sát phải đảm bảo cho phép giám sát tổng số ví điện tử, tổng số dư ví điện tử của tất cả khách hàng vào đầu ngày giao dịch và tại thời điểm truy cập...

Minh Thái

Thứ Bảy, 20/04/2019 08:00

Báo Đất Việt trên Facebook
.
Sự Kiện